Esența unei afaceri este de a aduce beneficii omenirii, dar în același timp este necesar să aducă profit proprietarului, altfel afacerea este sortită eșecului. Altfel, nu este deloc o afacere. Pur și simplu, din exterior, afacerea arată ca o binefacere pentru client, dar în interiorul său schema este simplă - cumpărați mai ieftin și vindeți mai scump. Și asta se aplică oricărei afaceri

În ceea ce privește binele umanității, aceasta este o întrebare discutabilă, morală... Beneficiul pe care îl aduc piețele financiare este informarea, înțelegerea „sănătății” și curățarea unei anumite industrii și a economiei țării în ansamblu, care afectează în cele din urmă decizii favorabile chiar şi în alte nişe. Acest tip de afacere seamănă foarte mult cu medicii de pădure (ciocănitoare). Tradingul te face să ții toate sectoarele țării în formă bună, pentru ca la cea mai mică administrare defectuoasă, piața poate începe să fie febrilă, ceea ce poate conduce în cele din urmă anumite companii și chiar țări într-un colaps economic. Acest lucru nu este atât de rău pe cât pare, pentru că în acest caz, apar schimbări majore. Companiile fie se schimbă în bine, fie se închid, eliberând astfel nișe pentru alți jucători.

De exemplu:

Creșterea indicilor bursieri indică creșterea acțiunilor anumitor întreprinderi din țară, ceea ce indică faptul că aceste întreprinderi se dezvoltă, iar numărul locurilor de muncă pentru populație este în creștere, ceea ce îi asigură existența. În cele din urmă, economia țării crește - acest lucru se poate vedea prin întărirea monedei țării și atrage atenția investitorilor terți care vor investi și, prin urmare, vor cumpăra și construi diverse alte întreprinderi în țară, ceea ce va avea un impact pozitiv asupra populației și alte asupra întreprinderilor mici și mijlocii care produc piese de schimb și afaceri conexe și chiar universități care pot forma mai mulți studenți și le pot oferi îndrumare. Acesta este aproximativ ciclul spirală.

Prin urmare, dacă indicii, valuta sau alte derivate scad, totul se întâmplă exact invers și este posibil să se intervină și să se schimbe algoritmii de acțiune atât pentru stat, cât și pentru antreprenorii privați și angajații acestora. Aici există deja un anumit punct de sprijin pentru prognoză și luarea deciziilor corecte.

În ceea ce privește participanții de pe piață - Este important să știm cine participă pe o anumită piață pentru a înțelege cine și ce interes are pe piață și pentru a gestiona eficient activele, adică concurenții care pot reduce previziunile la zero sau clienții înșiși, care vor asigura starea de funcționare a afacerii.

De exemplu:

Imaginați-vă că toți participanții, sau mai degrabă rezidenți ai unei anumite țări, toți fără excepție sunt dealeri profesioniști de mașini din țară - evident că afacerea nu ar putea exista din cauza lipsei de clienți. Dar, de obicei, acest lucru nu este observat - deoarece există multe alte nișe de afaceri care nu sunt legate de licitarea pe piața auto, dar au nevoie de transport și, prin urmare, participă la piața auto din poziția cumpărătorilor.

 Același lucru se întâmplă și pe piețele financiare. Există mulți participanți, dar fiecare are propriile nevoi unice pentru utilizarea acestei piețe. Există un anumit echilibru natural de participare care a format mai multe grupuri de participanți comune tuturor tipurilor de piețe: administratorii pieței, speculatorii (traders), custozii (depozitarii) și alți clienți.

Pe piața valutară, vom împărți fiecare dintre ele în alte două tipuri pentru acuratețea cantitativă, înțelegerea și aplicarea mai convenabilă a datelor.

Vom lua în considerare fiecare grup separat pentru a înțelege riscurile și probabilitatea executării previziunilor în funcție de interesele grupurilor de participanți, precum și pentru a identifica cota de piață ocupată de comercianții profesioniști, traderi etc.

Deci, grupurile de participanți sunt:

Băncile centrale

Organul administrativ al țării, ocupat în principal cu coordonarea operațiunilor monetare, emiterea monedei naționale, intervențiile valutare. Cel mai adesea, ele influențează cursul de schimb schimbând rata de actualizare (rata de referință) și injectând bani în sistemul financiar.

 Dar în timpul enumerării participanților, gândiți-vă – Are banca centrală interese speculative sau tranzacționale? Este interesată aceasta să cumpere la preț redus și să vândă la preț ridicat?

Răspunsul este fără echivoc - NU.

Banca Centrală nu este o organizație comercială, ci un organism administrativ de stat care administrează politica și sistemul monetar al țării în conformitate cu legea. Desigur, îi este interzis prin lege să se angajeze în comerț, ceea ce înseamnă că îndeplinește și alte funcții care nu țin de comerț.

Următorul grup de participanți este:

Băncile comerciale (formatorii de piață)

Organizații comerciale care execută ordinele clienților de cumpărare sau vânzare a valutelor, operațiuni de credit și depozit și transferuri de bani.

Cele mai mari dintre aceste bănci (aproximativ 2 mii) formează o rețea de formatori de piață – bănci care modelează piața valutară, cum ar fi Deutsche bank, JP Morgan, Citybank, UBS etc.

Urmează băncile care folosesc piața - băncile comerciale din eșalonul doi. La fel și brokerii - organizații financiare specializate - conducători de ordine de cumpărare și vânzare.

La prima vedere, poate părea că acești oameni au un interes direct în tranzacțiile speculative - adică valorifică fluctuațiile prețurilor. Dar acest lucru este departe de a fi adevărat. Aceste organizații sunt un fel de „punți” între clienți, pentru care își iau comisioanele. Câștigă bine și constant, dar în detrimentul comisioanelor din cifra de afaceri a clienților.

Pentru orice tranzacție bănească, clientul plătește un comision, fie că este vorba de transfer, cumpărare sau vânzare.

De exemplu:

Clientul cumpără 10 mii de dolari la schimbul valutar. Schimbul valutar este aceeași bancă numai că cu amănuntul, respectiv, marja este mai mult comision. Deci clientul cumpără 10.000 USD - la prețul de vânzare. Și există două prețuri la schimburile valutare. În același timp, un alt client vinde 10.000 USD, dar la al doilea preț - prețul de achiziție. În consecință, schimbul valutar câștigă din diferența dintre aceste două prețuri, indiferent de scopul pentru care clientul a cumpărat.Dacă a făcut-o în scop de speculație, a doua zi, face un schimb invers și câștigă din schimbarea prețului. Dacă a făcut-o cu scopul de a pleca în vacanță în altă țară și de a avea banii din această țară cu el, în orice caz, schimbul valutar a câștigat.

Băncile mari funcționează în același mod - câștigă din comision. Nu este nevoie ca ei să speculeze în monede - altfel nu vor mai deveni bănci, ci fonduri.

Următorul grup de participanți este:

Fonduri investiționale

Fonduri – organizații care atrag investiții, la un procent mic, dar de obicei mai mult decât un depozit bancar, direct în scopuri speculative.

În funcție de fond, aceștia pot tranzacționa pe piețe foarte lichide și volatile, pe termen moderat sau lung. Dar, cel mai adesea, folosesc o strategie diversificată și diverse tipuri de portofolii - ceea ce le aduce un anumit procent mic de profit, cu calculul rambursării dobânzii către investitori.

Sunt traderi? Au interes speculativ?

Bineînțeles că au! Aceștia și sunt marii traderi sau giganți.

Probabil că unii dintre voi ați auzit despre personalități precum Warren Buffett și George Soros. Aceștia sunt cei mai cunoscuți traderi. Dacă Buffett este Oracolul din Omaha, supranumit pentru predicțiile sale corecte pe termen lung, care și-a făcut averea tranzacționând la bursă și inclus în Forbes 10. Mulți oameni știu despre Soros fie prin acțiunile sale caritabile pentru cei nevoiași, fie prin influențarea politicii unor țări în diverse moduri. Există tot felul de aprecieri despre el ca persoană, ca persona non grată pentru unele țări, ca filozof, ca economist, trader și ca filantrop miliardar. Dar un lucru nu i se poate lua - El este unul dintre cei mai influenți în ceea ce privește previziunile, experiența și unul dintre cei mai profitabili traderi din lume. Și-a câștigat averea direct din trading. Cel mai faimos caz a fost în 1992 când a câștigat aproximativ 1 miliard de dolari din lira sterlină vânzând-o la momentul potrivit.

Tocmai de aceea este important să înțelegem principiile tranzacționării - atunci va fi posibil să gestionați capitalul în direcția mișcării prețurilor de către mulțime, care este, de asemenea, ghidată de principiile tranzacționării.

Este de la sine înțeles că investiția în fonduri este un tip de investiție bun, dar pentru cei leneși. Majoritatea profiturilor sunt preluate de fondul însuși, iar riscurile sunt preluate de investitor.

Următoarea grupă de participanți este:

Asigurări și fonduri de pensii

Fonduri care atrag investiții pentru plăți de pensii și plăți de asigurări.

De regulă, ei investesc în active pe termen lung.

Le este interzisă tranzacțiile pe termen scurt, fiind asociate cu riscuri mari.

În consecință, în principiu, aceștia pot fi numiți traderi, dar nu și traderi de valută, adică nu pe piețele valutare. Piețele valutare sunt mai fluide, cu rate de recompensă și riscuri mai mari.

Sunt obligați să investească, altfel strângerea de bani se poate dovedi a fi o mare problemă pentru ei. Banii trebuie să funcționeze. Ei investesc cel mai des, în diverse proiecte pe termen lung precum dezvoltarea imobiliară, energie verde, blue chips etc. în tot ceea ce este foarte puţin riscant şi foarte puţin profitabil.

Următoarea grupă de participanți este:

Companii transnaționale

Marile corporații globale - de regulă, acestea sunt exportatorii și importatorii.

Angajată în producția și comercializarea de bunuri și servicii.

Desigur, au un interes speculativ, DAR nu în valută, ci în bunuri și servicii.

Au întotdeauna nevoie de schimb valutar. În același timp, dorința de a influența cumva și prețurile.

Importatorii sunt interesați de un preț ridicat al monedei locale, în timp ce exportatorii sunt interesați de unul scăzut, pentru că primii cumpără materiale în străinătate, și le vând în interiorul țării în moneda locală – pentru care apoi cumpără valută străină. Cu cât prețul monedei locale este mai mare, cu atât poți cumpăra mai multă valută și, prin urmare, mărfuri de import. Al doilea face invers. Exportatorii vând în valută. Dacă prețul valutei străine este mare - exportatorul primește mai multă monedă locală pentru aceasta.

Ambele părți sunt interesate să influențeze cumva piața sau, dacă nu, măcar să se abțină de la unele schimburi la prețuri nefavorabile.

Dar ei nu se pot opri și aștepta un curs favorabil, care este în continuă mișcare. Cu toate acestea, nu au un eveniment unic, ci unul sistematic. Prin urmare, le este imposibil să aștepte și să se concentreze asupra cursului, pentru că există contracte, livrări cu termene proprii și penalități pentru întârziere.

Deci, acest grup de participanți nu are niciun interes speculativ pe piața valutară. Nu este profesia lor.

Turiști și alte persoane

În orice moment în anumite țări ale lumii sunt mulți turiști care schimbă bani. Oamenii de afaceri în timpul tururilor de afaceri schimbă și ei moneda.

Cu greu au un interes speculativ, pentru că scopurile lor sunt diferite. Un turist nu va anula o călătorie în funcție de faptul că cursul de schimb din țara gazdă a crescut sau a scăzut. Același lucru este valabil și pentru un om de afaceri care călătorește la negocieri sau alte afaceri, va cumpăra valuta necesară, indiferent de prețul acesteia. Desigur, ei participă la piață și, în același timp, ocupă o cotă considerabilă, în special traderii care pleacă în vacanță :), dar chiar în acel moment nu au niciun interes speculativ. Deși mulți traderi pot lucra de oriunde, având doar un computer și internet, care acum este peste tot - dar totuși, mai puțini dintre ei lucrează în vacanță și nu toți turiștii sunt traderi.

Următorul grup de participanți și ultimul este:

Traderi (medii și mici)

Micii traderi sunt traderi cu active operaționale de până la 10 mii de dolari.

Traderii medii sunt traderi cu active operaționale de până la 100 de mii de dolari.

Cred că nu merită să întrebi dacă au un interes speculativ...

Dintre toate grupurile de participanți, după cum puteți vedea, doar două grupuri au un interes speculativ în tranzacționarea pe piața valutară, ceea ce oferă o pondere foarte mare a probabilității de a face predicții corecte pe baza anumitor algoritmi de tranzacționare.

Un fapt interesant rămâne că nu există atât de mulți traderi mici și mijlocii. De aceea sunt în același grup. Cert este că în anii 90, doar marii traderi tranzacționau pe piața valutară și până în anii 70 pe bursă. Însăși profesia de trader părea inaccesabilă, din cauza faptului că piețele financiare, așa cum spuneam mai devreme, sunt platforme de tranzacționare cu ridicata. Și tranzacționează doar în vrac și doar jucători mari. Așadar, pentru tranzacționarea la bursă a fost nevoie de o sumă mare de capital pentru a funcționa cu volume standard de piață, care constituiau contracte mari de instrumente financiare.

Prețurile cu ridicata sunt întotdeauna mai mici decât prețurile cu amănuntul.

De exemplu, cumpărarea de monedă pe piața valutară internațională și cumpărarea acesteia de la un schimbător din apropierea casei dvs. sunt două lucruri diferite, sau mai degrabă două prețuri diferite.