Există trei factori principali care au un impact uriaș asupra schimbării nivelului prețurilor perechilor valutare.

• Factorii economici

• Factorii politici
• Factorii naturali

Factorii economici.

Unul dintre cei mai importanți factori economici îl reprezintă acțiunile băncilor centrale ale țărilor. Ei sunt cei care administrează sistemul monetar al țării. Toate acțiunile lor pot fi considerate simptome ale modificărilor ulterioare ale prețurilor în moneda țării. Dar nu toate acțiunile pot afecta puternic și rapid modificarea prețului unei anumite monede. Una dintre ele, și cea mai importantă, este modificarea ratelor dobânzilor sau a ratei de referință.

Rata de referință, pe scurt, este rata la care banca centrală împrumută băncilor comerciale.

De exemplu:

Dacă rata cheie a băncii centrale este de 5%, atunci banca centrală împrumută băncilor comerciale la 5%. Aceste bănci, la rândul lor, împrumută populației, de exemplu, cu 10%. Dacă rata crește, de exemplu, cu 3%, atunci o bancă comercială va începe să împrumute cu 13% sau 15% - și ce se va întâmpla cu moneda? Moneda se va aprecia!!!

Pentru că dobânda pentru un credit nu este altceva decât o taxă, un fel de chirie pentru o anumită sumă de bani - întrucât prețul chiriei este în creștere => automat crește valoarea și inaccesibilitatea acestui produs. Odată cu prețul unui împrumut, crește și dobânda la un depozit - în acest caz, există puțină masă monetară la îndemână. Banii care erau la îndemână sunt acum pe depozite, și sunt mai puțini oameni care vor să ia împrumuturi, pentru că sunt mai scumpe. Iar după legea cererii și ofertei - nu sunt destui bani, așa că prețul pentru ei crește.

De ce băncile centrale modifică ratele?

Băncile centrale reglementează cursul de schimb în țară. Cert este că totul este ciclic: economia crește - sunt mai mulți bani - inflația este în creștere - iar inflația este o reducere a prețului banilor - așa că băncile luptă împotriva inflației prin creșterea ratelor.

Pe lângă inflație, există și conceptul de deflație - acesta este momentul în care prețul banilor crește, cum ar fi în Japonia. În acest caz, băncile reduc dobânzile sau efectuează intervenții - injectând bani în sistem pentru a stabiliza cursul de schimb.

O modificare a ratei cheie dă naștere la o mișcare a prețurilor foarte bruscă și voluminoasă pe piață - ceea ce face posibilă într-un timp foarte scurt (de la 10 la 30 de minute) să se câștige de la 5 la 10 (%) din capitalul de lucru cu o strategie de tranzacționare utilizată corect.

De exemplu:

În martie 2018, Fed a decis să majoreze din nou dobânzile. Cu o lună mai devreme, rata a rămas neschimbată la 1,5%. Dar în această lună, analiștii prognozau o creștere de 0,25%. Prognoza este de obicei publicată mai devreme, cu cel puțin o săptămână înainte de noutate. Prețul de până acum includea deja această noutate.

Dacă prognoza nu s-ar fi îndeplinit, atunci ar fi fost o mișcare puternică. Dacă datele reale ar fi ieșit mai mici, nu numai contrar prognozelor, ci chiar mai puțin decât valoarea anterioară, atunci ar fi existat un „raliu” foarte mare care ar putea forma chiar și o tendință pe termen mediu, sau chiar pe termen lung în modificarea prețului pentru această monedă.

În același an 2018, pe 14 iunie, în a doua zi după anunțarea ratelor dolarului, BCE s-a întrunit pentru a discuta valoarea rate de referință.

Ratele, așa cum se așteptau de unele birouri de statistică, au rămas la același nivel zero. Totul pare să fie conform așteptărilor, dar după anunțarea ratelor, BCE a susținut o conferință de presă în care și-a explicat decizia, care a avut un efect foarte rău asupra prețului euro. Prețul euro a scăzut cu 100 de puncte în prima oră și a continuat să scadă încă 6 ore după aceea. În total, moneda euro a scăzut cu 300 de puncte într-un sfert de zi, ceea ce a avut un efect foarte bun asupra portofelelor traderilor

Ratele cheie oferă o oportunitate majoră de a câștiga bani atunci când se schimbă, mai ales dacă acest lucru se întâmplă contrar așteptărilor

Ratele se schimbă, din păcate, nu atât de des pe cât ne-am dori, dar pe lângă rate, sunt importante întâlnirile bancare ale guvernatorilor și comisiile băncilor centrale în cadrul cărora se anunță deciziile și programele strategice care urmează să fie implementate sau rezultatele celor deja implementate și efectul acestora asupra sistemului financiar al țării.

După astfel de întâlniri sau la anunțul ratelor cheie - un cuvânt poate provoca un salt brusc. Și aici este important să acționezi rapid, conform strategiilor speciale de tranzacționare, pentru a cumpăra ieftin și a vinde scump.

Următorii factori economici sunt indicatori macroeconomici ai economiei țării, cum ar fi:

PIB - Produsul Intern Brut - valoarea de piață a tuturor bunurilor și serviciilor produse într-un an. Dacă PIB-ul crește, este bine pentru țară - și bun pentru moneda ei – adică va crește și moneda de pe piață.

Indicii prețurilor de consum, Indicii prețurilor de producător - indicatori ai inflației. Dacă prețurile cresc, atunci valoarea banilor scade – adică inflația este în creștere.

Ce se întâmplă cu cursul de schimb, scade?

Nu, mai degrabă, rata a scăzut deja – adică, valoarea monedei este deja mai mică, iar rata dobânzii este de așteptat să crească pentru a reduce inflația și, prin urmare, este de așteptat ca moneda să crească. Cumpărați acum cât este ieftin.

Indicele șomajului - Indicatorul este logic și cel mai probabil de înțeles pentru toată lumea. Dacă șomajul crește, sunt mai mulți șomeri - înseamnă că PIB-ul scade și asta înseamnă că scade și cursul de schimb.

Non Farm Payrolls - Indicatorul este specific SUA și reprezintă noi locuri de muncă în afara sectorului agricol. Apus somajului. În afara sectorului agricol, deoarece munca agricolă este sezonieră și complică determinarea obiectivă a datelor privind dezvoltarea economiei. Acest indicator este lansat mereu în prima vineri a fiecărei luni. Mișcă foarte bine piața. În medie pentru prima oră de la 100 și mai multe puncte.

De exemplu: 07 septembrie 2018 NFP a ieșit mult mai bine decât perioada anterioară și mai bine decât se aștepta. Perioada anterioară a indicat 147 de mii de noi locuri de muncă, Biroul de Statistică se aștepta la 191 de mii și, de fapt, au ieșit 201 de mii, ceea ce este mult mai bun decât prognoza. Dolarul a crescut!

Balanța comercială este diferența dintre importuri și exporturi. Dacă valoarea este negativă, atunci importul este mai mare decât exportul. Dar, de asemenea, este important și schimbarea valorii a acestui indicator.

De exemplu, în SUA, balanța comercială este negativă de mulți ani, iar schimbarea sa în rău sau în bine este cea care mișcă prețurile pe piață. În septembrie 2018, în data de 5, soldul a fost revizuit de la datele anterioare la cea îmbunătățită, de la -46 la -45, așa că așteptările nu au fost crezute. Și aici, contrar așteptărilor, indicatorul a ieșit mai bine decât prefigura Biroul de Statistică.

Prețul dolarului a scăzut cu 140 de puncte. O variație destul de bună pentru acest indicator.

Indicii bursieri sunt indicatori importanți ai stării economiei. Puteți tranzacționa pe ele sau le puteți utiliza pentru a prognoza mișcarea prețurilor valutare.

Indicele bursier este un indicator al prețului mediu al acțiunilor companiilor de un anumit tip sau <categorie de pondere> care sunt incluse în acesta.

Indicii bursieri dau o înțelegere generală a stării economiei țării – deoarece dacă indicii cresc - prețurile acțiunilor acestor companii cresc - atunci se dezvoltă - fac și ei parte din PIB-ul țării - adică economia creste - creste cursul de schimb.

Prin urmare, este important să înțelegeți cum să acționați rapid și la timp - atunci când factorii economici se schimbă - la ce direcții sunt expuse cursul de schimb, acțiunile, indici și alte instrumente financiare derivate.

Factori politici

Factorii politici sunt, în primul rând, evenimentele politice sistematice precum alegerile, semnarea acordurilor de cooperare sau încălcarea acordurilor, sancțiunile, embargourile etc. Evenimente care afectează dezvoltarea pe termen scurt și strategică a economiei țării.

De exemplu, alegerile: Când l-a ales pe Barack Obama în Statele Unite, dolarul a început să crească chiar pe așteptările unei schimbări în strategia de dezvoltare a statului. De asemenea, i s-a acordat în avans Premiul Nobel. Cu toate acestea, schimbarea în sine nu s-a produs. Dar traderii au făcut bani oricum pe baza acestui eveniment. La așteptări, prețul a trecut de aproximativ 1.400 de puncte în 15 zile.

Dar sub Trump, dat fiind faptul că nu era clar cine va câștiga, dacă el sau Clinton. Timp de 20 de zile dolarul a pierdut aproximativ 400 de puncte.

A mișcat puternic piața și ieșirea Marii Britanii din Uniunea Europeană. Acesta este parțial un factor politic, dar împletit cu cei economici schimbând foarte dramatic planurile unor mari corporații privind dezvoltarea ulterioară. Imediat, după anunțarea datelor privind referendumul privind retragerea Marii Britanii din Uniunea Europeană, ale căror rezultate i-au surprins pe mulți, lira sterlină a scăzut cu peste 1,5 mii de puncte într-o singură zi. Nici măcar analiștii nu au prezis acest lucru. Scăderea a fost formată de volume masive de vânzări de valută.

Factori naturali

Din denumire reiese clar că toate acestea sunt fenomene naturale: secete, ploi etc., și impactul lor asupra producției țării. Deși, acest lucru are puțin efect asupra cursului. Mai degrabă, afectează PIB-ul țărilor agrare. De regulă, mișcări mari ale cursului de schimb au loc în timpul cataclismelor neașteptate, forței majore sau situațiilor de urgență precum tsunami, uragane, cutremure etc.

De exemplu: În martie 2011, după cel mai puternic cutremur care a avut loc vreodată în Japonia, care a provocat un tsunami care a provocat distrugeri masive în insulele din nordul țării. Orașele au fost inundate, accidentele centralelor nucleare, fabricile de procesare închise, marile companii producătoare de mașini de export (Nissan, Mitsubishi etc.), companiile producătoare de echipamente (Sony, Sharp) și-au suspendat și ele activitățile parțial sau complet. Acest lucru a dus la o scădere a indicilor bursieri. Indicele bursier Nikkei 225 a scăzut imediat cu 5%, iar apoi încă 4%, adică aproximativ 2 mii de puncte, ceea ce a determinat o creștere pe termen scurt a monedei - yenul japonez a crescut cu 600 de puncte în câteva zile.

Acest lucru s-a întâmplat deoarece investitorii au retras masiv bani din economia japoneză, adică stocurile s-au vândut în volume mari - ca urmare, indicii scad - moneda crește - apoi scade și moneda, pentru că există o achiziție a valutei altor țări, mai convenabilă în acel moment pentru investiții.

Desigur, multe afaceri sunt asigurate. Ceea ce a dus la o scădere semnificativă a prețurilor pentru acțiunile marilor companii de asigurări și derivatele acestora. În timpul cataclismelor care distrug viața obișnuită, de fapt, apar fenomene mult mai mari - întreprinderile se opresc sau sunt distruse, are loc o scădere a producției - de exemplu prognoza PIB va fi mult mai mică decât era planificată - indicii bursieri sunt în scădere, adică prețurile acțiunilor întreprinderilor, deoarece marii investitori își retrag activele din zonele cu probleme. Ei vând acțiuni în masă, împingând astfel prețurile acțiunilor și mai jos.

Ca urmare, nu este atât de important ce se întâmplă într-o anumită țară - alegeri favorabile, revoluții, o criză economică, dacă indicatorii macroeconomici cresc sau scad, situații de urgență. Principalul lucru este atunci când se întâmplă ceva semnificativ - mișcă rata puternic și rapid - și acest lucru face posibil să câștigi din fluctuațiile de preț din cauza legii principale a pieței - cumpără ieftin, vinde scump.