Сформировать из каждого человека успешного трейдера


Подать заявку
  • учеников прошедших обучение
    42670 учеников
    прошедших обучение
  • учеников достигших своих целей
    82 учеников достигли
    своих целей
  • страны используют наши знания
    23 страны используют наши знания
  • компаний - партнеров
    9 учебных центров
    в Европе

Свежие материалы

Курс по финансовому образованию для детей

Double Case Junior приглашает детей в возрасте от 8 до 12 лет открыть для себя мир финансов в интерактивной и увлекательной форме. Через ролевые игры и адаптированные кейсы юные курсанты узнают важную разницу между желаниями и потребностями, а также поймут значимость сбережений. Наша программа превращает сложные понятия, такие как бюджет или инвестиции, в практические инструменты, которые дети смогут применять в повседневной жизни. Цель курса — сформировать мышление победителя, заложив необходимый фундамент для принятия ответственных финансовых решений в будущем.
Подробнее...

Double Case Token (DCT)

Компания запускает Double Case Token (DCT) в блокчейне Solana, чтобы показать, как токенизация корпоративного капитала может стать быстрой альтернативой биржевому листингу. Токен будет выполнять функцию utility в экосистеме Double Case и продвигать идею привлечения капитала через токенизацию.
Подробнее...

Основные макроэкономические события недели 15 - 19 апреля 2024 года

Новая торговая неделя будет насыщена данными из Великобритании: выйдут отчеты по рынку труда, инфляции и розничным продажам. Также ожидаются данные по инфляции в Канаде и еврозоне, статистика по розничным продажам в США.

Подробнее...

о компании

Европейский уровень сервиса
Современные технологии
Уникальные знания ведущих образовательных площадок мира
Практический опыт специалистов Double-Case

⚠️ УВЕДОМЛЕНИЕ

Настоящим SRL «DOUBLE CASE» информирует своих клиентов, а также широкую общественность, интересующуюся вопросами образования и обучения в сфере финансов и инвестиций, о следующем:

В соответствии с положениями Закона № 177 от 3 июля 2025 года
(«О мерах по укреплению защиты инвестиций в производные финансовые инструменты»)
на территории Республики Молдова запрещаются:

• маркетинг, продажа и распространение производных финансовых инструментов типа бинарных опционов, которые представляют собой производный финансовый инструмент с денежным расчетом, при котором выплата фиксированной денежной суммы зависит от наступления одного или нескольких событий, связанных с ценой, уровнем или стоимостью базового актива на дату погашения;

• маркетинг, продажа и агрессивное распространение среди клиентов, не являющихся профессиональными, производных финансовых инструментов, торгуемых через электронные торговые платформы, предусматривающих прямо или косвенно эффект кредитного плеча, зависящий от базового актива.

В этой связи SRL «DOUBLE CASE» официально заявляет, что осуществляет деятельность, связанную исключительно с образованием и обучением в финансово-инвестиционной сфере и не предоставляет услуги по маркетингу, продаже или распространению производных финансовых инструментов, подпадающих под действие Закона № 177 от 3 июля 2025 года.

Важно отметить, что указанное регулирование распространяется исключительно на поставщиков финансовых продуктов и услуг и не ограничивает права инвесторов самостоятельно пользоваться электронными торговыми платформами, уполномоченными на обращение таких инструментов, включая регулируемые рынки.

кредитное плечо

Банк First Republic Bank потерпел крах по многим из тех же причин, по которым обанкротились Silicon Valley Bank и Signature Bank. Значительный объем незастрахованных депозитов и трудности с ликвидностью усугублялись более широким страхом инвесторов перед региональными банками.

Первой причиной стали незастрахованные депозиты. Они могут способствовать бегству из банков, когда инвесторы начинают паниковать. В богатой клиентской базе First Republic была высокая доля незастрахованных вкладов: по состоянию на декабрь 2022 года более 67% вкладов банка не были застрахованы.

Второй причиной стало отсутствие ликвидности. Основным источником дохода First Republic Bank был чистый процентный доход от кредитов и инвестиционных ценных бумаг. Многие из его инвестиций были в кредиты на недвижимость и муниципальные ценные бумаги, которые были менее ликвидными и не приносили конкурентоспособных процентных ставок. Среди банков среднего размера у First Republic было самое высокое соотношение кредитов и ценных бумаг к незастрахованным депозитам в декабре 2022 года.

По банку также ударило понижение кредитных рейтингов. First Republic сталкивался с неоднократными понижениями рейтингов кредитными агентствами из-за опасений, что вливания не решат его проблемы с ликвидностью, финансированием и прибыльностью.

Наконец, свою роль сыграло и недоверие к региональным банкам. Из-за краха Silicon Valley Bank и Signature Bank в начале года, а также снижения кредитных рейтингов инвесторы все больше беспокоились о хранении незастрахованных депозитов в региональном банке.

First Republic начала брать займы у Совета Федерального банка жилищного кредитования (FHLB) и Федеральной резервной системы и приняла вливание наличных в размере 30 миллиардов долларов от консорциума из 11 банков, поскольку его депозиты начали быстро сокращаться после краха Silicon Valley Bank и Signature Bank. Между тем, его акции упали со 122,50 доллара на 1 марта 2023 года до 3,51 доллара на 28 апреля.

Хронология коллапса 2023 года

31 декабря 2022 г: First Republic выполнила все требования к достаточности капитала, чтобы быть «хорошо капитализированным». Однако банк уже занял 14 миллиардов долларов у Совета Федерального банка жилищного кредита (FHLB).

28 февраля 2023 г: В годовом отчете First Republic изложены проблемы, в том числе тот факт, что большая часть его кредитного портфеля была обеспечена недвижимостью и сосредоточена в Калифорнии и районе залива Сан-Франциско. В отчете отмечается, что банк «испытал быструю миграцию депозитов в более доходные продукты и классы активов» из-за роста процентных ставок.

6 марта: акции FRB упали более чем на 75% за несколько дней и так и не восстановились.

10 марта: Silicon Valley Bank был закрыт FDIC, и в First Republic началось то, что он назвал «беспрецедентным оттоком депозитов».

12 марта: FDIC закрыла Signature Bank.

15 марта – 19 марта: многочисленные рейтинговые агентства понизили кредитный рейтинг First Republic, что свидетельствует об отсутствии доверия к банку.

16 марта: Чтобы повысить ликвидность First Republic, 11 банков внесли 30 миллиардов долларов в незастрахованные депозиты.

31 марта: First Republic Bank занял 105,4 миллиарда долларов у Федерального резерва и Совета Федерального банка жилищного кредитования (FHLB).

24 апреля: банк сообщил, что движется к краху, поскольку депозиты сократились почти на 41% с декабря 2022 года. Он объявил о планах сократить свою рабочую силу на 25%, среди других шагов по сокращению расходов.

28 апреля: First Republic не смог получить доступ к большему финансированию после непогашенных займов в размере 121,3 миллиарда долларов от ФРС и фондов FHLB. FDIC начал искать покупателей для First Republic.

1 мая: JPMorgan Chase приобрел значительную часть активов First Republic Bank.