21.12.2022 Prăbușirea FTX: înșelătoria secolului sau cum cad titanii

2022 a fost o piață ursară pentru criptomonede. Bitcoin a pierdut peste 75% după ce a atins un maxim istoric de 69.000 USD în noiembrie 2021. Creșterea dobânzilor Fed, fuga investitorilor de riscuri pe fondul creșterii prețului banilor și războiul din Ucraina au devenit motoarele scăderii. Un alt catalizator a fost prăbușirea Terra (LUNA) în iulie, provocând prăbușirea principalei criptomonede, testând puterea nivelului format de maximele din 2017.
Apoi a urmat o perioadă de consolidare prelungită. Analiștii tehnici au fost de acord că piața a găsit un minim și, în timp, Bitcoin, urmat de altcoins, ar putea începe să își revină.
Dar în noiembrie, comunitatea cripto se aștepta la o nouă lovitură imprevizibilă - gigantul, schimbul de criptomonede FTX, s-a prăbușit, ceea ce a dus bitcoin sub pragul de 16.000 de dolari.


FTX - fundal și fundal


FTX a fost un schimb de criptomonede mare și de succes, care a fost la egalitate cu Binance și Coinbase. În timpul pieței ursilor, ea însăși a devenit salvarea multor proiecte care au întâmpinat dificultăți și au fost cumpărate.


FTX a fost condus de fondatorul Sam Bankman-Freed. În comunitatea cripto, el este cunoscut sub numele de SBF. Un tânăr miliardar a cărui creație avea peste un milion de clienți la începutul lui 2022 și o avere netă de peste 25 de miliarde de dolari.


Schimbul a fost perceput ca o companie de încredere și de succes. Beckman-Fried a avut legături în Congresul SUA și printre autoritățile de reglementare, în timp ce investitorii bursei erau mari companii globale precum BlackRock, Softbank, Sequoia și altele.


Totul s-a prăbușit deodată. La începutul lunii noiembrie, au început să curgă știri tulburătoare, iar pe 8, averea SBF a scăzut la mai puțin de 1 miliard de dolari după ce utilizatorii au început să retragă bani în masă.


Ce s-a întâmplat?


Se spune că cauza căderii ar fi gestionarea financiară defectuoasă, și anume utilizarea banilor clienților într-un alt proiect Beckman-Fried - Alameda Research.


Primele clopote de alarmă au început să sosească pe 2 noiembrie. O investigație a apărut într-una dintre publicațiile de criptomonede conform căreia Alameda Research este în esență o bulă fără active de încredere. Articolul spunea că majoritatea activelor ei sunt propriul ei token FTX. Adică, schimbul în sine a creat un activ, care nu este susținut de nimic, și l-a intrat în capitalul Alameda Research.


Legea americană consideră astfel de operațiuni ca fiind ilegale, dar apoi ancheta a trecut de atenția pieței. Următorul pas în această poveste aparține unui concurent - schimbul de criptomonede Binance și proprietarul său Changpeng Zhao (CZ).


Cum a devenit Binance catalizatorul căderii FTX


Pe 7 noiembrie, a apărut vestea că Binance, care deține propriul token FTX, FTT, intenționează să-l vândă după o investigație că este doar „aer”. Aici au început tulburările.


Pentru a nu zgudui piața, Alameda s-a oferit să cumpere jetonul de la Zhao, dar Zhao îl vânduse deja cu peste 500 de milioane de dolari, scăzând valoarea. Alți deținători de FTT s-au alăturat tranzacției pe fondul anunțului, creând un efect de avalanșă.


Întrucât SBF, căutând frenetic o cale de ieșire și cineva care să-i dea fondurile pentru a închide gaura de 8 miliarde de dolari, nu a găsit un nou creditor, bursa s-a prăbușit. Dar înainte de asta, Binance a anunțat o posibilă cumpărare, care mai târziu, pe 10 noiembrie, a ieșit din înțelegere, invocând o investigație asupra situației financiare a FTX.


Există o părere că gluma SBF despre șeful Binance a fost catalizatorul prăbușirii FTX. Și din moment ce se zvonește că CZ este răzbunător, nu a omis să se răzbune.


SBF a scris odată o postare pe Twitter adresată lui CZ, invitând Congresul SUA să participe la discuțiile despre problemele de reglementare. El a încheiat mesajul cu un post-scriptum cu un zâmbet „dacă te lasă să intri aici”.


Se crede că acesta este motivul pentru care șeful Binance a anunțat public vânzarea de jetoane pentru o sumă mare, ceea ce, de fapt, a lansat procesul de colaps.


Necazurile lui Bankman-Fried au început la scurt timp după ce schimbul său criptografic FTX s-a prăbușit în noiembrie. Bursa a depus faliment, dar în curând au apărut mai multe acuzații.


Pentru unii, schimbul a fost la fel de precar ca orice afacere, mai ales cu lipsa de sprijin și sprijin „real”.


Mai târziu, pe 9 decembrie, Bankman-Fried a fost inculpat la tribunalul federal din New York și arestat trei zile mai târziu. Autoritățile din Bahamas l-au reținut pe SBF la cererea Procuraturii SUA.


SBF - ultimele știri


Pe 20 decembrie, a fost raportat că Bankman-Fried s-ar confrunta cu până la opt acuzații federale, variind de la fraudă cu valori mobiliare la spălare de bani și fraudă electronică. Cu toate acestea, acuzațiile reprezintă acuzații atât din partea autorităților de reglementare financiare din țară, cât și a agențiilor de aplicare a legii.


Potrivit Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA (SEC), Bankman-Fride a comis una dintre cele mai mari și, posibil, cele mai „dezvăluite” fraude din istoria modernă.


Pentru Procuratura SUA pentru Districtul de Sud din New York, absolventul MIT în vârstă de 30 de ani are, de asemenea, întrebări la care să răspundă. Acesta este în special cazul pentru aproximativ 8 miliarde de dolari în active ale clienților, despre care ei pretind că SBF le-a deturnat. Potrivit procurorilor, el a folosit fondurile clienților pentru a duce un stil de viață extravagant și pentru a finanța mai multe mișcări politice. În unele dintre abuzurile sale, SBF a făcut, de asemenea, achiziții extravagante de proprietăți și a cumpărat drepturi de denumire a stadionelor, printre alte proiecte de vanitate pe care le-a urmărit.


În urma unei arestări recente în Bahamas și a trei audieri în sala de judecată în această săptămână, Bankman-Freed urmează să fie extrădat în Statele Unite. Pe 20 decembrie a semnat actele de extrădare.


Mișcarea îl va determina să plece din Bahamas cel târziu pe 21 decembrie pentru a fi judecat în SUA.


Cu toate acestea, procesul este de așteptat să fie foarte lung. Deci, există posibilitatea ca fostul criptomiliardar să fie eliberat pe cauțiune în timp ce procesul continuă.